Рассмотрим, как в системе «1С: Управление торговлей», версии 11.2 происходит настройка реквизитов нашей организации.
Для этого мы переходим в раздел НСИ и администрирование . В группе «Нормативно-справочная информация» присутствует команда открытия справочника Организации . Переходим по ней.
В открывшемся окне можно воспользоваться клавишей Insert либо по кнопке «Создать» выбираем, какое лицо (юридическое либо индивидуального предпринимателя) мы будем создавать. В случае, если в настройках системы мы установили флаг использования обособленных подразделений, выделенных на отдельный баланс, здесь также будет присутствовать соответствующая команда выбора.
Заполнение общей информации о нашей организации в 1С Управление торговлей 11.2
Выбираем юридическое лицо. На вкладке «Общая информация» первое - в реквизите «Вид» указано, что это у нас будет юридическое лицо. Если необходимо создать какое-то другое лицо (например, индивидуального предпринимателя), можно попробовать изменить данный реквизит, но система «1С: Управление торговлей», версия 11.2 настоятельно не рекомендует нам этого делать.
Указываем сокращенное наименование. В нашем случае, это будет ООО «Торговый дом «Оптовичок» . Система заполнила полное наименование - Общество с ограниченной ответственностью. Расшифруем, что это у нас будет «Торговый дом «Оптовичок». И рабочее наименование будет использовано в отчетах и при простановке во все документы.
Следующее, что желательно сразу установить, это префикс. Префикс - достаточно важный реквизит, особенно если у Вас ведется учет по нескольким лицам (компаниям), также он является обязательным при настройке обмена данными системы «1С: Управление торговлей», версия 11.2 с различными информационными базами, например, с 1С:Бухгалтерия . Укажем идентификационный налоговый номер нашего лица. Пусть это будет 7705260699. Система автоматически заполняет КПП нашей компании. В случае необходимости его можно отредактировать и изменить. Укажем ОКВЭД. В нашем случае, это будет 51.43.1. Можно вводить его не вручную, а открыть весь классификатор, и по данному классификатору подобрать тот код, который соответствует вашему основному виду экономической деятельности. В моем случае, это 51.43.1 - оптовая торговля бытовыми электротоварами.
Заполняем код ОКПО и ОГРН, указываем дату регистрации при необходимости и переходим на вкладку «Адреса и телефоны ».
Заполнение адресной информации о нашей организации в 1С Управление торговлей 11.2
Введем юридический адрес нашей компании. Открываем окно Помощника «Заполнение адреса» и начинаем вводить наименование нашего города. В моем случае, это будет город Москва. Указываем улицу. У меня это будет - переулок Достоевского. Указываем номер дома, и система автоматически подобрала и заполнила строение.
Если вдруг вы не уверены в корректности заполнения адреса, в системе «1С: Управление торговлей», версия 11.2.можно воспользоваться соответствующей командой «Проверить заполнение ». Нажимаем данную кнопку. Мне система говорит, что в адресном классификаторе отсутствует дом с таким номером, но есть дом с добавлением «сооружение 1». Я указываю соответствующую информацию в поле «Строение/сооружения». Проверю еще раз адрес. Система говорит, что адрес введен корректно. Меня это вполне устраивает. Также обратите внимание, что система автоматически заполнила и почтовый индекс нашего адреса. Нажму кнопку «Ок».
Далее укажем фактический адрес. Он может отличаться от юридического адреса, как, например, в нашем случае. У меня также это будет город Москва. Улица академика - система начинает подбирать все улицы, в которых встречается слово «академика», у меня это будет «академика Янгеля, дом №157». Система также автоматически заполнила индекс. Проверим данный адрес. Система говорит, что дом с таким номером отсутствует. Но для нашего примера эта информация не критична, я сохраню такой адрес.
Попробуем записать информацию о нашей организации. Система «1С: Управление торговлей», версия 11.2 выдала сообщение, что не заполнена учетная политика организации. Данная информация достаточно важна для системы, и поэтому сейчас мы переходим на вкладку «Учетная политика» и введем информацию по учетной политике, применяемой в нашей компании.
Заполнение информации об учетной политике нашей организации в 1С Управление торговлей 11.2
Можно попытаться выбрать из списка имеющихся учетных политик, но на данный момент никакие учетные политики в системе еще не введены, поэтому система не даст нам это сделать. Воспользуемся командой «Создать новую». Открывается Помощник создание учетной политики.
В данной форме я укажу наименование учетной политики «ОСН», т.е. общая система налогообложения. Чуть ниже выбирается, собственно говоря, сама система налогообложения - в моем случае, это будет общая. Если вы используете упрощенную, то необходимо будет указать соответствующий пункт.
Далее, на вкладке «Налоговый учет» указывается, является ли организация плательщиком единого налога на вмененный доход. Я это указывать не буду. На вкладке «НДС» указываются особенности учета по налогу на добавленную стоимость. И на вкладке «Запасы» мы указываем метод оценки стоимости запасов товаров нашей компании. Пусть будет средняя за месяц. Запишем такую учетную политику, и система автоматически подобрала ее для нашей организации. Указываем, что данная система налогообложения применяется с начала года - с января месяца.
Настройка печати (логотип компании и факсимиле для подстановки в счет на оплату) нашей организации в 1С Управление торговлей 11.2
Теперь перейдем на вкладку «Настройка печати» .
На вкладке «Настройка печати» можно настроить логотип нашей компании, т.е. загрузить в систему графическое изображение нашего логотипа. Это изображение будет выводиться в печатных формах в таких документах, как коммерческое предложение, заказ клиента, счет на оплату, товарный чек.
Также можно загрузить в систему «1С: Управление торговлей», версия 11.2 изображение факсимиле. Факсимиле будет использоваться в печатной форме такого документа, как счет на оплату.
Для того, чтобы создать факсимиле, можно перейти по соответствующей гиперссылке. Откроется окно, в котором приводится изображение факсимиле, и чуть ниже по шагам, по пунктам описано, как создавать такое изображение. Нужно распечатать данный лист. Отрезать его верхнюю часть. Поставить на данной форме подписи и печати. Отсканировать. И такое вот узкое изображение загрузить уже в программу.
После этого можно воспользоваться командой предварительного просмотра и убедиться, что факсимиле такое, какое нужно, и корректно выводится в документах.
Запишем информацию по нашей организации. Как видите, система «1С: Управление торговлей», версия 11.2 сохранила такую информацию. И теперь нам необходимо ввести информацию о подписантах.
Настройка информации о лицах нашей организации с правом подписи в 1С Управление торговлей 11.2
В верхней командной строке карточки нашей организации перейдем по ссылке «Лица с правом подписи» . Здесь необходимо будет указать несколько ответственных лиц.
Первое - будет руководитель нашей компании. Чуть ниже указывается основание, это либо ответственное лицо организации, либо имеющее право подписи документов (тогда указывается, на основании чего оно действует - доверенность либо приказ.
У нас это будет руководитель. Действует он с 1 января. Далее необходимо указать физическое лицо. Создадим такое физическое лицо, укажем его фамилию, имя, отчество. Никакой другой информации о данном физическом лице я заполнять пока не буду. Укажу дополнительно должность данного лица - пусть это будет «генеральный директор». И выберу представление (рабочее наименование) данного подписанта. Запишем такую информацию.
Создадим дополнительно запись о главном бухгалтере нашей компании.
Создаем очередную запись. Выбираем должность «главный бухгалтер». Указываем, что данное лицо будет также действовать с 1-го января текущего года. Создаем новое физическое. Запишем эту информацию. Проверим, что фамилия данного лица действует с 1-го января и запишем его. Укажем должность. И выберем представление (рабочее наименование) данного подписанта. Записываем данную информацию. Теперь ответственные лица у нас заполнены, и информация о них (фамилия и инициалы) будут подставляться в печатных формах в соответствующих документах.
Также в карточке «Организация» можно ввести информацию о банковских счетах, открытых для данного юридического лица.
Можно указать информацию о кассах предприятия; указать, как ведется кассовая книга.
Можно определить роли и исполнителей задач, если используются бизнес-процессы.
При необходимости, добавить, посмотреть файлы, прикрепленные к карточке нашей организации.
Таким образом, производится заполнение информации о компании, от имени которой будет вестись учет и оформляться документы в системе «1С: Управление торговлей», версия 11.2.
Налоговики внимательно проверяют правильность заполнения счетов-фактур. Если документ не соответствует требованиям законодательства, то отказ в вычете НДС обеспечен. В нашей статье вы найдете свежие разъяснения чиновников и экспертов, которые помогут не допустить ошибок при оформлении этих документов.
Как заполнить реквизит «Идентификатор государственного контракта» в счете-фактуре»
Статьей 169 НК РФ установлено, что в счете-фактуре помимо других обязательных реквизитов должен быть указан идентификатор государственного контракта, договора (соглашения). Данный реквизит отражается в строке 8 счета-фактуры и строке 5 корректировочного счета-фактуры при наличии такого идентификатора.При этом по вопросам присвоения идентификаторов госконтрактам Минфин РФ рекомендует обращаться в Казначейство РФ.
ПИСЬМО Минфина РФ от 11.08.2017 № 03-07-09/51657
Примечание редакции:Такие же изменения внесены в форму корректировочного счета-фактуры и правила ее заполнения.Идентификатор государственного контракта присваивается государственным контрактам в двух случаях: при закупках по гособоронзаказу и при казначейском сопровождении государственных контрактов. В указанных случаях налогоплательщик должен внести в счет-фактуру реквизиты идентификатора, указанные в контракте. Во всех остальных случаях данное поле не заполняется. Объясним почему. Федеральным законом от 03.04.2017 № 56-ФЗ с 1 июля 2017 года реквизиты счета-фактуры дополнены еще одним обязательным реквизитом — идентификатором государственного контракта, договора (соглашения) при его наличии. Соответствующие поправки названным законом внесены в п. 5, 5.1 и 5.2 ст. 169 НК РФ.
Введение данного идентификатора обусловлено в первую очередь необходимостью усиления контроля за использованием средств федерального бюджета. Данный вывод можно сделать из текста пояснительной записки.
Так как термин «Идентификатор государственного контракта, договора (соглашения)» в комментируемом законе не определен, в соответствии с п. 1 ст. 11 НК РФ данное понятие в целях налогообложения применяется в том значении, в каком оно устанавливается в иных нормативно-правовых актах.
В настоящее время названный идентификатор присваивается государственным контрактам в двух случаях. Прежде всего это предусмотрено Федеральным законом от 29.12.2012 № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе».
Кроме того, обозначенный термин также используется при казначейском сопровождении государственных контрактов, договоров (соглашений), которое предусмотрено федеральными законами от 14.12.2015 № 359-ФЗ «О федеральном бюджете на 2016 год» и от 19.12.2016 № 415-ФЗ «О федеральном бюджете на 2017 год и на плановый период 2018 и 2019 годов».
Заполнять данный реквизит компания должна в случае проведения закупки по гособоронзаказу, а также при казначейском сопровождении государственных контрактов. Остальные налогоплательщики не заполняют соответствующее поле.
Причем указанные виды идентификаторов государственного контракта различаются количеством цифр: один из них представляет собой 25-значный цифровой код (при гособоронзаказе), а другой - 20-значный (при казначейском сопровождении).
Никаких разъяснений, какой именно из них подлежит указанию в счете-фактуре, контролирующие органы не дали. При отсутствии разъяснений полагаем, что указывать следует оба.
Правом устанавливать каждый из вышеупомянутых идентификаторов государственного контракта наделен заказчик по этому контракту, решение данного вопроса не находится в компетенции налогоплательщика. Налогоплательщик является лишь его исполнителем. Поэтому для корректного оформления счета-фактуры по указанным договорам компании следует всего лишь включить в его реквизиты идентификатор, указанный в контракте и прочих документах, связанных с ним.
Как заполнить счет-фактуру в рамках договора комиссии
Счета-фактуры имеют право выставлять комиссионеры (агенты), которые реализуют товары (работы, услуги) от своего имени.Постановлением Правительства РФ от 26.12.2011 № 1137 установлено, что при составлении счета-фактуры в строках 2 «Продавец», 2а «Адрес», 2б «ИНН/КПП» указываются полное или сокращенное наименование продавца-юрлица в соответствии с учредительными документами (Ф.И.О. предпринимателя), место нахождения продавца (место жительства ИП), ИНН и КПП продавца.
При реализации товаров комитента на основании договора комиссии агент совершает сделки от своего имени. В этом случае в строках 2, 2а, 2б счета-фактуры, выставляемого покупателю комиссионером, указываются соответственно наименование, местонахождение, ИНН посредника.
НДС, указанный в счетах-фактурах комиссионером, реализующим товары комитента от своего имени, принимается к вычету у покупателя в общеустановленном порядке.
Однако если комиссионер приобретает товары для комитента от своего имени, то в строках 2, 2а, 2б счета-фактуры указываются наименование, местонахождение, ИНН фактического продавца товаров, а не комиссионера.
ПИСЬМО Минфина РФ от 19.07.2017 № 03-07-09/45747
Примечание редакции:аналогичные выводы содержатся в письмах Минфина РФ от 19.10.2015 № 03-07-14/59665, от 25.06.2014 № 03-07-РЗ/30534, от 27.07.2012 № 03-07-09/92, ФНС РФ от 05.08.2013 № ЕД-4-3/14103@.
Как заполнить строку 3 счета-фактуры
Постановлением Правительства РФ от 26.12.2011 № 1137 установлено, что в строке 3 указывается полное или сокращенное наименование грузоотправителя в соответствии с учредительными документами. Если продавец и грузоотправитель одно и то же лицо, то вносится запись: «Он же». Если они таковыми не являются, в этой строке указывается почтовый адрес грузоотправителя.Для того чтобы данные в счете-фактуре и первичном документе были одинаковые, строку 3 счета-фактуры можно заполнить на основании аналогичного показателя товарной накладной.
ПИСЬМО Минфина РФ от 21.07.2017 № 03-07-09/46548
Примечание редакции:Указанные элементы позволяют определить реального составителя информации продавца/покупателя в случае, когда продавец либо покупатель не является стороной договора (например, при передаче полномочий на составление первичных учетных документов сторонней организации).если продавец и грузоотправитель одно и то же лицо, но в строке 3 счета-фактуры указано полное или сокращенное наименование грузоотправителя-продавца, то это не будет являться нарушением (письмо ФНС РФ от 26.01.2012 № ЕД-4-3/1193).
Как заполнить электронные счета-фактуры, если полномочия на подписание документов переданы сторонней организации
«Наименование экономического субъекта, составившего документ» — это один из обязательных реквизитов первичного учетного документа.
Содержит такой обязательный элемент, как «Наименование экономического субъекта — составителя файла обмена счета-фактуры» («НаимЭконСубСост»), и формат электронных счетов-фактур, утвержденный Приказом ФНС РФ от 24.03.2016 № ММВ-7-15/155@ (табл. 5.4 и 7.4).
В то же время электронный счет-фактура включает необязательный элемент «Основание, по которому экономический субъект является составителем файла обмена счета-фактуры» («ОснДоверОргСост»).
ПИСЬМО ФНС РФ от 03.05.2017 № СА-4-15/8461
Как заполнить счет-фактуру, если товар продается обособленным подразделением
В строке 2б «ИНН/КПП продавца» счета-фактуры указываются идентификационный номер налогоплательщика и КПП налогоплательщика-продавца.Плательщиками НДС являются организации, предприниматели, а также лица, признаваемые таковыми в связи с перемещением товаров через таможенную границу Таможенного союза. При этом обособленные подразделения (ОП) организаций налогоплательщиками НДС не являются.
Таким образом, если компания продает товары через обособленное подразделение, то счета-фактуры по отгрузке могут выписываться ОП только от имени организаций. При этом при заполнении таких счетов-фактур в строке 2б «ИНН/КПП продавца» нужно указывать КПП соответствующего подразделения.
В то же время, если в счете-фактуре КПП будет указан неверно, инспекторы не смогут отказать покупателю в вычете. Это связано с тем, что ошибки, не препятствующие налоговикам идентифицировать продавца, покупателя, наименование товаров (работ, услуг), имущественных прав, их стоимость, а также ставку и сумму налога, не являются основанием для отказа в вычете НДС.
ПИСЬМО Минфина РФ от 18.05.2017 № 03-07-09/30038
Примечание редакции:аналогичные выводы содержат письма Минфина РФ от 03.06.2014 № 03-07-15/26524, от 04.07.2012 № 03-07-14/61, от 13.04.2012 № 03-07-09/35, ФНС РФ от 16.11.2016 № СД-4-3/21730@, от 08.07.2014 № ГД-4-3/13250@.
Как заполнить поля реквизитов свидетельства о госрегистрации ИП в электронном счете-фактуре
Счет-фактура, выставленный индивидуальным предпринимателем, подписывается с указанием реквизитов свидетельства о его государственной регистрации. Соответственно, элементы для указания документа, подтверждающего факт внесения записи об индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП, введены в электронный формат счета-фактуры, утвержденный Приказом ФНС РФ от 24.03.2016 N ММВ-7-15/155@ (табл. 5.35 и 5.36):- «Реквизиты свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя» (СвГосРегИП);
- «Реквизиты свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, выдавшего доверенность физическому лицу на подписание счета-фактуры» (ГосРегИПВыдДов).
Но с 01.01.2017 свидетельство не выдается. Факт внесения записи в реестр подтверждает лист записи ЕГРИП по форме № Р60009. В него включена информация о дате выдачи, выдавшем налоговом органе, дате внесения записи об индивидуальном предпринимателе в реестр и ОГРНИП.
Таким образом, для бизнесменов, зарегистрированных с 1 января 2017 года, реквизитами свидетельства о госрегистрации выступают данные листа записи ЕГРИП о дате внесения записи в реестр и об основном государственном регистрационном номере (ОГРНИП), которые и ранее могли указываться наряду с серией и номером бланка свидетельства (или вместо них).
Аналогично заполняются одноименные поля в электронном корректировочном счете-фактуре.
ПИСЬМО ФНС РФ ОТ 04.04.2017 № ЕД-4-15/6283
Как заполнить графу 11 счета-фактуры, если импортные товары были переработаны в РФ
Минфин РФ разъяснил, как заполнять графу 11 «Номер таможенной декларации» счета-фактуры при реализации товаров, ввезенных в РФ и подвергшихся вторичной упаковке в нашей стране.НК РФ установлено, что в счетах-фактурах, выставляемых при реализации товаров, должны быть указаны страна их происхождения и номер таможенной декларации в отношении товаров, которые произведены за пределами РФ.
При этом страной происхождения товаров считается страна, в которой товары были полностью произведены или подвергнуты достаточной обработке (переработке).
Таким образом, при реализации товаров, ранее ввезенных на территорию РФ и подвергшихся вторичной упаковке, в результате которой страна их происхождения не изменилась, налогоплательщику при заполнении счета-фактуры следует указывать в графе 11 данные таможенной декларации, по которой товары были ввезены в РФ.
ПИСЬМО Минфина РФ от 07.04.2017 № 03-07-09/20667
Примечание редакции:в любом случае незаполнение либо неверное заполнение граф счета-фактуры «Страна происхождения товара» и «Номер таможенной декларации» не является нарушением, влекущим отказ в вычете (письмо Минфина РФ от 18.02.2011 № 03-07-09/06).
Как подписать счет-фактуру при временном отсутствии руководителя
Главный бухгалтер без соответствующей доверенности или приказа не имеет право подписывать счет-фактуру от имени руководителя организации.Согласно п. 6 ст. 169 НК РФ счет-фактура подписывается руководителем и главным бухгалтером организации либо иными лицами, уполномоченными на то приказом (иным распорядительным документом) по организации или доверенностью от имени организации.
Нормами НК РФ и Постановления Правительства РФ № 1137 не установлен запрет на подписание счета-фактуры одним лицом, наделенным правом подписи на основании доверенности, как за руководителя, так и за главного бухгалтера (письма Минфина РФ от 21.10.2014 № 03-07-09/53005, от 02.07.2013 № 03-07-09/25296).
В письме ФНС РФ от 18.06.2009 № 3-1-11/425@ «О порядке подписания счетов-фактур» также указано, что НК РФ не установлен запрет на подписание счета-фактуры единственным уполномоченным лицом.
Таким образом, счет-фактуру вправе подписывать за руководителя и за главного бухгалтера одно лицо, уполномоченное на это на основании приказа организации или доверенности. Следовательно, налоговый орган не вправе отказать в принятии к вычету НДС по указанному счету-фактуре.
Для подписания счета-фактуры на бумажном носителе, то есть для проставления своей подписи в показателе «Главный бухгалтер или иное уполномоченное лицо», соответствующая доверенность главному бухгалтеру не нужна. Ведь ни положения Налогового кодекса РФ, ни правила заполнения счета-фактуры, утвержденные Постановлением № 1137, не предусматривают ее наличия для данного случая. Аналогичный вывод следует из письма Минфина РФ от 21.10.2014 № 03-07-09/53005.
Но для того, чтобы главный бухгалтер мог поставить подпись в графе «Руководитель организации или иное уполномоченное лицо», необходима соответствующая доверенность или приказ организации, на основании которого главный бухгалтер будет уполномочен подписывать счета-фактуры за руководителя.
Нумеровать счета-фактуры можно каждый месяц заново
Счета-фактуры являются основанием для принятия НДС к вычету (п. 2 ст. 169 НК РФ). В этом документе должны быть указаны порядковый номер и дата составления счета-фактуры.Таким образом, право на вычет налога не поставлено в зависимость от нюансов формирования порядковых номеров счетов-фактур, выставляемых продавцом при реализации товаров (работ, услуг).
В любом случае ошибки в счетах-фактурах, не препятствующие налоговым органам идентифицировать продавца, покупателя, наименование товаров (работ, услуг), имущественные права, их стоимость, а также ставку и сумму налога, не являются основанием для отказа в вычете НДС.
ПИСЬМО Минфина РФ от 12.01.2017 № 03-07-09/411
Примечание редакции:Постановлением Правительства РФ от 26.12.2011 № 1137 для счетов-фактур (в том числе авансовых и корректировочных) предусмотрено ведение общей хронологической нумерации. Так как порядок нумерации законодательно не установлен, компания вправе разработать его самостоятельно и утвердить в учетной политике для целей налогообложения. При этом период возобновления нумерации можно установить любой: день, месяц, квартал, год и т.д.
Неверная стоимость товара в счете-фактуре - основание для отказа в вычете НДС
НДС принимается к вычету на сновании счета-фактуры, полученного от продавца. При этом ошибки в счетах-фактурах, не препятствующие налоговикам идентифицировать продавца, покупателя, наименование товаров (работ, услуг), имущественные права, их стоимость, а также ставку и сумму налога не являются основанием для отказа в вычете.Согласно Постановлению Правительства РФ от 26.12.2011 № 1137:
- в графе 5 счета-фактуры указывается стоимость всего количества (объема) товаров (работ, услуг, имущественных прав) без НДС;
- в графе 8 счета-фактуры указывается сумма НДС, предъявляемая покупателю.
ПИСЬМО Минфина РФ от 19.04.2017 № 03-07-09/23491
Примечание редакции:какие еще ошибки грозят отказом в вычете НДС? К таковым чиновники относят:
- неверное указание товара (работы, услуги) (письмо Минфина РФ от 17.11.2016 № 03-07-09/67406);
- неверное указание валюты, в которой оплачиваются товары (работы, услуги), в том числе ее кода и наименования (письмо Минфина РФ от 11.03.2012 № 03-07-08/68).
Перед заполнением и отправкой отчетности следует корректно заполнить реквизиты в меню «Реквизиты и настройки» > «Реквизиты плательщика».
Основные реквизиты
Раздел, который необходимо заполнить всем организациям. В нем содержатся такие реквизиты, как название, ОГРН, КПП организации, код ИФНС (код МРИ для крупнейших налогоплательщиков), адрес организации и т.д.
Для заполнения юридического адреса необходимо нажать на ссылку «Изменить адрес», заполнить адрес и нажать на кнопку «Сохранить».
Чтобы внести данные по руководителю нужно нажать на ссылку «Выбрать сотрудника», затем «Добавить сотрудника», заполнить данные и нажать на кнопку «Сохранить».
Настройки ФНС и Росстат
Для ИП раздел называется «Настройки ФНС». В этом разделе необходимо заполнить код ИФНС, ТОГС, выбрать кто будет подписывать отчетность в ФНС и сертификат.
Если данные в сертификате не совпадают с данными по организации или ответственному лицу, то сертификат подсвечивается красным цветом. В данном случае нужно либо сменить сертификат, либо проверить данные по организации и по ответственному лицу.
Настройки ФСС
В этом разделе необходимо заполнить данные для сдачи отчетности в ФСС: регистрационный номер, код подчиненности, дополнительный код. Дополнительный код заполняется только за обособленного подразделения.
Настройки ПФР
в этом разделе можно заполнить регистрационный номер ПФР и код категории страхователя. Данные из этого раздела используются для заполнения отчетов в ПФР до 2009 года.
ВАЖНО! Правильные банковские реквизиты Вашего счета, карты или счета Вашей компании всегда можно получить в Банке. Успешность перевода напрямую связана с правильностью указания реквизитов. Никогда не используйте метод "угадывания" нехватающих реквизитов, и тем более брать первые попавшиеся реквизиты из Интернета - достаточно позвонить в Ваш Банк, или отделение, и всё узнать.
Вопросы и ответы (FAQ) по заполнению формы приведены в конце страницы.
Основополагающий момент любого перевода - это знание счета на который делается перевод. Согласно принятой банковской практики, для следующих карт обязательно открываются лицевые (персональные) счета: Карты VISA Classic (Gold, Platinum), MasterCard Standart (Gold, Platinum).
Для карт VISA Electron, MasterCard Maestro лицевые счета не открываются - такие карты привязываются к внутрибанковскому специальному счету "для списаний и зачислений по банковским картам". Естественно, к любому уже открытому Лицевому счету Вы можете прикрепить любую карту, но мы будем рассматривать именно тот вариант, при котором изначально открывается карта, а не счет.
По нашей статистике на конец 2013 года, только Банк "ВТБ24" использует внутрибанковские счета для зачисления на все карты - в этом случае необходимо использовать метод "перевод на карту", а в остальных случаях мы рекомендуем использовать метод "перевод на счет". Важным преимуществом использования метода "перевод на счет" является гарантированное зачисление платежа текущим днем.
Описание используемых терминов и сокращений
можно найти в конце этой страницы.
ИНСТРУКЦИЯ
Банковские безналичные переводы можно разделить на три вида:
1. "Перевод на счет" физического лица, в том числе на карту привязанную к этому счету. Номер Р/с начинается с 423, 408.
2. "Перевод на карту" физического лица через транзитный счет Банка. Номер р/с начинается с 302, 303, 474.
3. Платеж на счет юридического лица или ПБОЮЛ. Номер Р/с начинается с 407 или 408, соответственно.
Теперь подробнее рассмотрим заполнение полей по каждому виду платежа.
1. Перевод на счет.
Этот вариант не подходит, если у Вас нет лицевого счета в Банке - для этого необходимо использовать вариант 2.
При данном варианте вывода, независимо от того как называется Ваш счет "Лицевой", "Расчетный" или "Карточный", Вы указываете его в поле "р/с". Если Ваша карта прикреплена к лицевому счету, то Вы должны оформлять перевод только по этому варианту. Любые средства поступающие на Лицевой счет, автоматически будут доступны по карте прикрепленной к этому счету. При переводе на карту, прикрепленную к Лицевому счету, номер карты не указывается - галочку "Перевод на банковскую карту" ставить не надо.
Пример заполнения "Перевод на счет":
Получатель:
Иванов Иван Иванович (укажите ФИО полностью, на русском языке).
ИНН:
укажите Ваш ИНН, если Вы его не знаете - оставляете поле пустым.
Р/с:
укажите номер Лицевого счета (Карточного, Расчетного и т.п.)
БИК:
БИК Вашего Банка
Галочку "Перевод на банковскую карту"
не ставить.
2. Перевод на Карту.
Это вариант не подходит если карта прикреплена к Вашему Лицевому счету - используйте вариант 1. Форма предполагает, что Ваша карта прикреплена к внутрибанковскому счету "для списаний и зачислений по банковским картам".Для заполнения формы, Вам необходимо предварительно подготовить реквизиты Банка, в котором Вы получили карту. Реквизиты выдаются Вам при получении карты. Если по каким-либо причинам, Вы потеряли эти данные, то их можно получить обратившись в Банк по телефону.
Пример заполнения "Перевод на карту":
Получатель:
Официальное название Банка Получателя или его отделения
ИНН:
ИНН Банка Получателя
Р/с:
Номер специального счета для "Списаний и зачислений по банковским картам"
БИК:
БИК Банка Получателя
Далее, ставим галочку "Перевод на банковскую карту"
(открываются дополнительные поля).
ФИО Получателя
: Иванов Иван Иванович (укажите ФИО полностью, на русском языке).
Номер карты
: 16 цифр Вашей карты (указаны на карте).
3. Платеж на счет юридического лица.
Получатель
: Название компании (юридического лица) с указанием формы.
ИНН
: ИНН Получателя
Р/с
: номер счета Получателя (20 цифр, начинается с 407 или 408)
БИК
: БИК Банка Получателя
Галочку «Перевод на Лицевой счет»
оставить неотмеченной.
ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Используемые термины и сокращения (нумерация соответствует форме Onlinechange):
1. Получатель
- Физическое лицо, Юридическое лицо или Банк (в случае перевода на Лицевой счет/карту).
2. ИНН
- Идентификационный налоговый номер. Выдается всем налогоплательщикам. Обязателен для указания всеми юридическими лицами. Необязателен для переводов на счета физических лиц. Длина 10/12 цифр.
3. КПП
- Код причины поставновки на налоговый учет. Пока необязательный реквизит для безналичного перевода денег, поэтому его указание не требуется.
4. Расчетный счет (Р/с)
- Счет Получателя по стандартной форме платежного поручения 0401060 ОКУД ОК 011-93 (класс "Унифицированная система банковской документации”). Длина = 20 цифр. Мы называем такой счет прямым.
5. Банк Получателя
- Банк в котром открыт счет Получателя денежных средств. Определяется согласно справочнику БИК (см.п.7).
6. Корреспондентский счет (К\с)
- Корреспондентский счет Банка в Расчетно-Кассовом Центре ЦБ РФ. Длина = 20 цифр. Определяется по справочнику БИК (см.п.7).
7. БИК
- Банковский Идентификационный Код, применяемый в безналичных денежных расчетах для идентификации банковского учреждения (Банка). Длина = 9 цифр.
9. ФИО
- Фамилия, Имя и Отчество Получателя перевода в случае перевода на Лицевой счет или Платежную карту (см.п. 10).
10/11. Лицевой счет (Л/с)
или Платежная карта (ПК) - номер счета Пользователя в Банке / Номер банковской платежной карты. Иногда Лицевой счет называют "до востребования". Длина Л\с = 20 цифр, либо "20+2" цифр (поле 11), последняя система счетов применяется в основном в Сбербанке РФ и очень редко в коммерческих банках. Длина номера ПК = 12\16 цифр. Лицевой счет, как и номер платежной карты, всегда указываются в назначении платежа, используя сокращение Л/с или ПК, соответственно.
Надеемся что эта инструкция поможет Вам правильно заполнить реквизиты счета, а полученный опыт пригодится еще много раз.
Если возникнут какие-либо вопросы - не стяняйтесь обращаться к нам. Мы всегда рады помочь и ответить на любые вопросы. Если Вы обнаружите любые ошибки, пожалуйста сообщите нам об этом.
Благодарим за Ваш выбор ONLINECHANGE.
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
Вопрос: К сожалению на страничке ввода данных о платеже не предусмотрено поле ввода основания платежа. Мой банк при переводе средств ориентируется на номер карты физ. лица, который указан в основании платежа, других вариантов платежей он не принимает. Как мне теперь перевести деньги?
Ответ: Используйте вариант заполнения №2. Поставьте галочку в поле 8 "Перевод на Лицевой счет/Банковскую карту", введите Ваши ФИО и номер Вашей карты. Оператор знает как отправлять подобные переводы.
Вопрос:
Скажите сколько дней идет перевод в Сбербанк РФ?
Ответ:
Мы отправляем "день-в-день". Срок зачисления Вы можете узнать в Вашем банке.
Реквизиты ИП в договоре включают oбязательную и дoпoлнительную инфoрмацию. Oбязательные данные oб индивидуальном предпринимателе присваиваются при oфoрмлении деятельнoсти.
То, что необходимо
Обязательные реквизиты – это основная информация о предпринимателе. По ней можно навести справки в налоговой. Сюда входят:
- ОГРН ИП.
- Юридический адрес.
Обязательные реквизиты – это основная информация о предпринимателе. По ней можно навести справки в налоговой.
ОГРН ИП присваивается ИП при oфициальнoй регистрации: данные внoсятся в гoсударственный реестр индивидуальных предпринимателей.
Гoсударственный регистрациoнный нoмер фиксирoваннo сoстoит из 15 цифр. Дата постановки индивидуального предпринимателя на учет также внoсится в реквизиты ИП. Нoмер OГРН ИП вы мoжете пoсмoтреть в выписке из ЕГРИП, кoтoрую пoлучите пoсле oкoнчания регистрации.
OГРН – сoкращение от OГРН ИП, кoтoрoе также дoпускается к испoльзoванию. ГРН – нoмер изменения регистрациoнных данных, зафиксирoванных в реестре.
ИНН (нoмер налoгoплательщика) присваивается при регистрации индивидуального предпринимателя. 12-значный нoмер ИНН физическoгo лица на oдин знак больше ИНН кoмпании. Узнать свoй нoмер ИНН вы мoжете из Свидетельства o присвoении ИНН.
Юридический адрес индивидуального предпринимателя сoвпадает с адресoм егo фактической регистрации (прoписки). В реквизитах ИП вы также дoлжны oбязательнo указать пoчтoвый индекс.
Пример обязательных реквизитов ИП:
Петрoв Петр Петрoвич
OГРН ИП 1234567891234567 oт 11.07.2016
ИНН 123456789123
123456, г. Санкт-Петербург, пр-т Невский, д. 100, кв. 123
Дополнительные реквизиты
В качестве дoпoлнительнoй инфoрмации мoжно указать следующие данные (они выполняют, скорее, информирующую функцию):
- Дoвереннoсть ИП.
- Фактический адрес.
- Личный или кoрпoративный e-mail.
- Нoмер телефoна.
Дополнительные реквизиты выполняют, скорее, информирующую функцию.
Индивидуальный предприниматель имеет правo выдать дoвереннoсть любoму oтвественнoму лицу. Этoт факт также неoбходимo оформить в реквизитах ИП. Заполнить нужно ФИО довереннoгo лица, нoмер и дату выданнoй дoвереннoсти.
Фактический адрес желательнo прoписать, если ваша предпринимательская деятельнoсть связана с пoставщиками или при несoвпадении с юридическим адресoм.
Решение o внесении дoпoлнительных реквизитов ИП вы принимаете самoстoятельнo, но оформить более подробную информацию о свoем предприятии у вас мoгут пoтребoвать кoнтрагенты. Этo вoпрoс дoверия.
Реквизиты банка
Банковские реквизиты ИП (нoмер расчетнoгo счета, наименoвание банка, БИК, кoрреспoндентский счет) формально oтнoсятся к дoпoлнительнoй инфoрмации (ведь расчетный счет в банке может отсутствовать).
Но все же, при наличии расчетнoгo банковского счета вам следует указать следующие данные, чтoбы клиент или кoнтрагент смoгли oсуществить безналичный перевoд денежных средств на ваш счет:
- Пoлнoе название банка (сoкращения вoзмoжны тoлькo в указании oрганизациoннo-правoвoй фoрмы – ЗАO, OАO).
- 20-значный нoмер банковского счета, пo кoтoрoму банк идентифицирует вас внутри свoей системы. Кoнтрoльный ряд цифр, зашифрoванный в банковском нoмере, предназначен для прoверки банкoм цифрoвoй пoследoвательнoсти на предмет oпечатки.
Пoследoвательнoсти цифр «40802» в нoмере банковского счета указывают на егo принадлежнoсть индивидуальному предпринимателю. Для кoмпаний oткрываются счета, начинающиеся с цифр «40702».
- Кoрреспoндентский счет (к/сч) идентифицирует расчетный счет ИП в Центральнoм банке.
- БИК (банковский идентификациoнный кoд) также служит для внутренней идентификации банка.
Будьте внимательны: банковский идентификациoнный кoд присваивается не тoлькo гoлoвным oтделениям банкoв, нo и всем банковским филиалам, крoме oперациoнных или кассoвых oфисoв. Если ваш банковский счет oткрыт в oтделении банка, правильно указывайте пoлные регистрациoнные данные филиала.
Пoследние три цифры в БИК и нoмере кoрреспoндентскoгo счета дoлжны сoвпадать.
Скачать образец полных реквизитов ИП можно .
Реквизиты ИП – этo не тoлькo презентациoнная инфoрмация oб индивидуальном предпринимателе, нo и юридическoе пoдтверждение факта егo oфициальнoй регистрации. Регистрациoнные данные пoзвoляют идентифицирoвать индивидуального предпринимателя, при неoбхoдимoсти прoвести прoверку пoдлиннoсти сведений, кoтoрые oн сooбщает o себе.
Главнoе: oсуществление кoммерческoй деятельнoсти без гoсударственнoй регистрации предпринимательства преследуется пo закoну. Да и малo найдется предпринимателей, гoтoвых заключить партнерские oтнoшения с тем, кто предoставляет неправдoпoдoбные данные o себе или не зарегистрирoван oфициальнo.
